Die Finanzaufsicht Bafin hat die Deutsche Bank wegen organisatorischer Mängel bei der Umstellung der Postbank-Kundendaten mit einer Geldbuße von insgesamt acht Millionen Euro belegt. Die Bank hat die Entscheidung akzeptiert. Die Aufsicht wirft dem Institut vor, nach der Systemmigration nicht ausreichend auf die stark gestiegene Zahl von Kundenbeschwerden reagiert und Depotüberträge verspätet ausgeführt zu haben.
Die Strafe setzt sich aus zwei Teilen zusammen. Für die schleppende Bearbeitung von Beschwerden fallen 5,5 Millionen Euro an, für die verzögerte Abwicklung von Depotüberweisungen weitere 2,5 Millionen Euro. Die Bafin sieht in den verspäteten Depotüberträgen einen Verstoß gegen das Wertpapierhandelsrecht. Nach den vorliegenden Angaben fehlten dem Institut bei der Bewältigung des Beschwerdeaufkommens ausreichende organisatorische Maßnahmen, sodass sich Anliegen von Kunden über längere Zeit stauten.
Die Aufsicht hatte bereits zuvor erhebliche Beeinträchtigungen bei der Postbank kritisiert. Zur Überwachung der Problemlösung wurde ein Sonderbeauftragter eingesetzt, der die Abarbeitung der Vorgänge begleitet. Damit beschränkte sich die Kontrolle nicht allein auf die nachträgliche Sanktion, sondern erstreckte sich auf die laufende Begleitung der Sanierung der betroffenen Prozesse.
Hintergrund ist die Zusammenführung der IT-Systeme von Postbank und Deutscher Bank. Die Datenmigration begann an Ostern 2022 und verlief in vier Wellen. Betroffen waren rund zwölf Millionen Postbank-Kunden sowie sieben Millionen Kunden der Deutschen Bank. Die zweite Welle um den Jahreswechsel 2022/2023 löste nach den vorliegenden Angaben die meisten Beschwerden aus. Kunden waren zeitweise von ihren Konten ausgesperrt, auch Wertpapierdepots waren von den Störungen betroffen. Für viele Betroffene bedeutete das, dass sie über einen längeren Zeitraum weder auf ihr Geld noch auf ihre Wertpapiere ohne Weiteres zugreifen konnten.
Die Größenordnung der Umstellung erklärt, warum die Folgen so weitreichend waren. Mit rund 19 Millionen betroffenen Kunden insgesamt handelte es sich um eine der umfangreichsten Migrationen im deutschen Bankensektor der jüngeren Zeit. Gerade bei Depotkonten kommt es darauf an, dass Bestände und Transaktionen zeitnah und vollständig übertragen werden, weshalb Verzögerungen hier besonders schwer wiegen.
Die Deutsche Bank verweist darauf, dass die damaligen Probleme vollständig behoben seien und die Prozesse seither verbessert wurden. Die Bank akzeptiert die Entscheidung der Aufsicht. Wie die Strafe rechtlich abschließend einzuordnen ist, geht aus den vorliegenden Informationen nicht eindeutig hervor, da über die Akzeptanz hinaus keine Angaben zur endgültigen Rechtsgrundlage vorliegen. Auch der genaue Zeitpunkt der Bekanntgabe der Geldbuße ist in den Unterlagen nicht eindeutig belegt.
Quelle: spiegel.de
9
